【現役教師が解説】つみたて投資信託を始める第２歩、投資信託商品はこう選ぶ

まだつみたて投資信託がよくわからない。

もしくは

まだ口座の作り方がわからない。

こんな人は参考記事をまず読んでから本記事を読み進めてください。

つみたて投資信託をはじめる手順

つみたて投資信託をはじめる手順は以下の通りです。

つみたて投資信託をはじめるためには、投資信託のための資金を預ける口座を作った後に、どの投資信託（金融商品）を購入するか決定する必要があります。

どの投資信託を買えばいいの？いっぱいありすぎてわからない。

このように投資初心者でぶつかる壁が、「どの投資信託（金融商品）を買えばいいのか」です。

そこで今回の記事では、現役高校教師で、実際につみたて投資信託を行っているearthが、どの商品を買えばいいか悩んでいる投資初心者にオススメの投資先を紹介します。

実際に筆者の投資状況が気になる方は、関連記事を載せておきますので、まずコチラを読んでから進めてください。

投資結果が気になる人はコチラ

投資信託は『①どこの国の②なんの金融商品に③どういった手法』で、投資するかで選ぶ

投資信託は①どこの国の②なんの金融商品に③どういった手法で、投資するかで選びましょう。

例えば下の商品を見てください。

これは分解するとこのようになります。

つまり、

となります。

全然わからない・・・

待ってください。順に説明していくのでもう少し読み進めてください。仕組みがわかればとても簡単です。

『①どの国の』は大きく「国内」、「先進国」、「新興国」、「全世界」の４つ

どの国に投資するかは大きく４つに分かれます。

「国内」＝日本はリスクが最も低いと言われています。

次にアメリカやイギリスなどの「先進国」です。

次に中国やインドなどの「新興国」です。こちらは「国内」や「先進国」よりもハイリスク・ハイリターンになります。

そして「国内」や「先進国」、「新興国」などを混ぜたものが「全世界」になります。

リスクとリターンの高さは以下の通りです。

『②なんの金融商品に』は「債券」、「ＲＥＩＴ（不動産）」、「株式」の３つ

金融商品は大きく３つになります。

リスクとリターンの大きさは以下の通りです。

『①どこの国』×『②なんの金融商品に』で、リスクとリターンがきまる。

投資する国としての新興国・先進国・国内、そして投資する金融商品の株式・不動産（ＲＥＩＴ）・債券のそれぞれの組み合わせでハイリスク・ハイリターンかローリスク・ローリターンかが決まります。

出典：Rakuten「【基礎の投資信託】投資信託の商品、どう選ぶ？」

３つの投資手法。インデックス型・バランス型・アクティブ型

投資信託は、『運用のプロに投資を任せる』投資方法です。そしてどんなスタイルの『運用のプロに投資を任せる』かによってリスクとリターンが異なります。投資信託には３つの種類があります。

これを大きく区別するなら、（１）平均を目指す運用のプロか、（２）攻める運用のプロか、（３）守る運用のプロか、になります。

インデックス型とは？

インデックス型とは、平均を目指す投資法となります。

ニュースや新聞などで「日経平均株価」や「ダウ平均株価」など聞いたことがあると思います。これは日本企業の株価やアメリカ企業の株価の平均のことです。インデックス型はこの平均の値上がりや値下がりの動きと同じような運用結果を目指す投資方法になります。

バランス型とは？

バランス型とは、とにかく守るスタイルの投資方法です。リターンは平均より少ないですが、リスクも平均より少なくなります。

アクティブ型とは？

アクティブ型は、インデックス型（平均型）よりもリターンを大きくするために、リスクを負って攻めるスタイルの投資方法です。

投資初心者はインデックス型をまず選ぼう

結局どれを買ったらいいの？

このように思った投資初心者の方には、インデックス型をオススメします。

投資をはじめた多くの人は、少しでも多くのリターンを得たいと思ったかと思います。まずは平均である、インデックス型から始めましょう。

迷ったらこのファンド！タイプ別オススメなファンド３選

紹介する前に、ここで紹介する商品はあくまで書籍を参考にした、私の意見ですので、自分でもしっかりと判断して購入しましょう。

それではタイプ別オススメな投資ファンドをご紹介します。

オススメ投資ファンド（インデックス型）

eMAXIS Slim 先進国株式　インデックス

eMAXIS Slim　全世界株式　インデックス

SBI・バンガード・S&P500　インデックス・ファンド（アメリカへの投資）

初心者はこの中から選べば問題ないと思います。

私は『eMAXIS Slim 先進国株式　インデックス』と『SBI・バンガード・S&P500　インデックス・ファンド』を買っています。

オススメ投資ファンド（バランス型）

eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）

ニッセイ・インデックス・バランスファンド（４資産均等型）

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

オススメ投資ファンド（アクティブ型）

スパークス・新・国際優良日本株ファンド

AB米国成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし）

netWIN GSテクノロジー株式ファンド Bコース（為替ヘッジなし）

まとめ

早速つみたて投資信託をはじめてみましょう。

もし投資結果が不安な人は、実際に私が運用した結果を公開しているので、見てみてください。少しイメージが湧くかと思います。

まずは行動あるのみ！幸運を祈ります！